Преподаватель УМЭД провела мастер-класс по цифровой финансовой безопасности для финалистов международной олимпиады

1 октября 2026 года в рамках VI Международной олимпиады по финансовой безопасности преподаватель кафедры международно-правовых и публично-правовых дисциплин Университета мировой экономики и дипломатии Наубахар Бахадир кизи Узакбаева провела мастер-класс для финалистов олимпиады. Занятие, состоявшееся в Сибирском федеральном университете в Красноярске, было посвящено теме «Типологии легализации денежных средств через криптомиксеры».

В ходе мастер-класса обсуждались новые угрозы финансовой безопасности в условиях развития децентрализованных финансов (DeFi), а также методы их выявления. Участники рассмотрели, как традиционные схемы легализации преступных доходов с использованием наличных денежных средств, банковских операций и фиктивных компаний трансформируются в цифровой среде.

В частности, были рассмотрены случаи использования в незаконных целях криптовалютных миксеров, децентрализованных бирж (DEX), блокчейн-мостов, криптовалют с повышенной конфиденциальностью, мошеннических первичных размещений токенов (ICO), а также NFT и игровых активов. Отдельное внимание было уделено методу «peeling chain», при котором денежные средства последовательно дробятся на небольшие суммы и переводятся на различные адреса. В рамках каждой типологии участникам разъяснили индикаторы риска, позволяющие выявлять подозрительные операции.

Особое внимание было уделено этапу конвертации криптоактивов в фиатные деньги. Отмечалось, что этот этап имеет важное значение для отслеживания движения средств и установления лиц, стоящих за операциями. Также обсуждались вопросы регулирования отдельных DeFi-сервисов, функционирующих на основе смарт-контрактов вместо централизованного органа управления.

Финалисты познакомились с современными инструментами финансовой разведки, включая анализ взаимосвязей между транзакциями с применением искусственного интеллекта, эвристическую кластеризацию адресов и оценку операций по уровню риска.

Мастер-класс способствовал расширению знаний молодёжи в области цифровых финансов, развитию аналитических навыков и международному обмену опытом в сфере финансовой безопасности. Содержание мероприятия соответствует Целям устойчивого развития ООН, в частности «Качественное образование», «Достойная работа и экономический рост», «Мир, правосудие и эффективные институты» и «Партнёрство в интересах устойчивого развития».